日前，有關(guān)于“中融信托產(chǎn)品暫停兌付”的消息在市場流傳，令投資者情緒不安。
藍鯨財經(jīng)關(guān)注到，8月以來，已有咸亨國際（605056.SH）、金博股份（688598.SH）、南都物業(yè)（603506.SH）等上市公司披露公告稱購買的信托產(chǎn)品出現(xiàn)逾期，均指向中融信托。作為“中植系”旗下最重要的持牌金融機構(gòu)之一，在“中植系”這波流動性危機之下，中融信托或也難以獨善其身。
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8月11日，“信托產(chǎn)品停兌”相關(guān)消息進一步發(fā)酵，更波及至其他信托公司。當日晚間，光大興隴信托有限責任公司（下稱“光大信托”）、五礦國際信托有限公司（下稱“五礦信托”）、中航信托股份有限公司（下稱“中航信托”）等多家信托公司緊急回應，稱信托產(chǎn)品運營正常，針對不實信息進行報案處理。
逾期金額近1億元
上市公司“踩雷”信托理財產(chǎn)品，又增添新案例。
8月11日盤后，南都物業(yè)發(fā)布風險提示公告稱，其購買的3000萬元中融信托旗下的“匯聚金1號”產(chǎn)品，到期后未能及時兌付，存在本息無法全額收回的風險。據(jù)悉，該產(chǎn)品為中融信托主動管理類集合資金信托計劃，預期收益率5.8%，產(chǎn)品期限為2023年2月9日至2023年8月8日。
南都物業(yè)表示，公司已就信托計劃逾期的后續(xù)事宜與中融信托進行了溝通，截至公告披露日，未收到中融信托方面的正式文件回復。公司正在積極聯(lián)系各相關(guān)方，督促中融信托盡快兌付投資本金及收益，盡最大努力保障公司利益，同時準備相關(guān)材料，通過訴訟等途徑以最大程度減少潛在損失。
圖片來源：上海證券交易所官網(wǎng)
無獨有偶，同日，金博股份也披露一則關(guān)于信托產(chǎn)品逾期兌付的公告，該公司通過恒天財富投資管理股份有限公司（下稱“恒天財富”）購買中融信托“隆晟1號”和“澤睿1號”各3000萬元，合計6000萬元，產(chǎn)品存續(xù)期限為12個月，預期年化收益率分別為7.20%和7.00%，投資收益分別為216萬元和210萬元。
目前，金博股份持有的兩款信托產(chǎn)品本金及投資收益均尚未收回，存在本息不能全部兌付或者僅部分兌付的風險。如本息無法兌付將對金博股份2023年度利潤產(chǎn)生影響。金博股份稱，若后續(xù)發(fā)現(xiàn)有可能實質(zhì)影響理財產(chǎn)品的底層資產(chǎn)和產(chǎn)品兌付安全的其他因素，公司將及時啟動對回購義務人、保證人及擔保方等相關(guān)方的法律訴訟程序。
需關(guān)注的是，恒天財富為“中植系”四大財富公司之一，中融信托亦被認為是“中植系”旗下最重要的持牌金融機構(gòu)之一。
在本月更早前，咸亨國際曾發(fā)布公告稱，其購買的三款信托產(chǎn)品面臨兌付危機，其中的一款就指向中融信托。咸亨國際于2021年8月購入中融“豐盈176號”2000萬元，截至公告披露日，該公司累計收到“豐盈176號”投資本金1742.94萬元，投資收益0萬元，剩余信托產(chǎn)品投資本金257.06萬元及投資收益尚未收回。
值得一提的是，咸亨國際提示性公告還提及了其購買的另一家信托公司浙商金匯信托的兩只信托產(chǎn)品，“匯業(yè)497號”和“匯業(yè)508號”。目前，咸亨國際累計收到“匯業(yè)497號”投資本金0萬元，投資收益295.64萬元，本金2500萬元及剩余投資收益尚未收回；累計收到“匯業(yè)508號”投資本金0萬元，投資收益212.64萬元，本金1800萬元及剩余投資收益尚未收回。鑒于上述信托產(chǎn)品已到期或即將到期，剩余的投資款項的收回尚存在不確定性，存在本息不能全部兌付的風險，對咸亨國際未來利潤的影響亦存在不確定性。
3家信托公司同日急辟謠
短時間內(nèi)，中融信托旗下多個信托產(chǎn)品“爆雷”，也引發(fā)市場對其他信托公司及產(chǎn)品的擔憂。面對市場傳聞，昨日晚間多家信托公司緊急發(fā)聲，回應“產(chǎn)品停兌”傳聞。
光大信托稱，“就近日網(wǎng)絡(luò)流傳的關(guān)于光大信托產(chǎn)品兌付的不實言論，我司作出嚴正申明：公司管理的信托產(chǎn)品運營正常，均按照信托合同約定進行管理和信托利益分配，對于不實言論和傳言公司將依法保留追究法律責任的權(quán)利！”
五礦信托發(fā)布聲明稱，近日，公司監(jiān)測到“五礦信托產(chǎn)品停兌”的相關(guān)不實言論，公司對此高度重視，已就不實言論采取法律手段，追究造謠者法律責任，以維護公司合法權(quán)益。公司一直秉承投資人利益最大化原則，嚴格落實監(jiān)管要求，合規(guī)開展經(jīng)營活動，為客戶提供優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，從未發(fā)行資金池類產(chǎn)品，各項工作正常有序推進，經(jīng)營保持穩(wěn)健。
中航信托回應稱，“針對近日互聯(lián)網(wǎng)造謠者發(fā)布的有關(guān)我司的不實信息，公司高度重視，已向公安機關(guān)報案，將采取法律手段維護公司合法權(quán)益。我司現(xiàn)嚴正聲明：中航信托運行一切正常。作為航空工業(yè)集團旗下的重要成員單位，公司將一如既往地堅持誠信經(jīng)營，恪守受托人職責，始終將維護投資者利益放在首要位置，為受益人利益最大化服務?！?/p>
中融信托則就傳聞向媒體回應稱，公司正常經(jīng)營，以官方信息為準。
中融信托年報顯示，截至2022年末，公司自有資產(chǎn)304.18億元（合并），公司及各子公司受托管理資產(chǎn)總規(guī)模7857.09億元；公司本部凈資產(chǎn)208.37億元，凈資本176.22億元，凈資本覆蓋率192.45%，凈資本盈余84.65億元；存續(xù)信托計劃1633個，受托管理資產(chǎn)6293.49億元。
不過，在中融信托的6200多億受托規(guī)模中，房地產(chǎn)金額672.59億元，占比10.69%，這已是大幅壓降后的結(jié)果。盡管壓降房地產(chǎn)資產(chǎn)占比，中融信托仍未能避免頻頻爆雷。在此前，中融信托精準踩中過恒大、佳兆業(yè)、陽光城、融創(chuàng)、華夏幸福等地產(chǎn)商的雷，以致于多個房地產(chǎn)信托項目都出現(xiàn)展期或違約情況。在當前“中植系”這波流動性危機之下，中融信托或也難以獨善其身。
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