不是小問題
在面向大眾的資管產(chǎn)品里，敢于在持券比例上“搗糨糊”的，也只有剛完成資管新規(guī)過渡期的銀行理財(cái)子機(jī)構(gòu)了。
6月2日，銀保監(jiān)會(huì)罕見發(fā)布了四則罰單，對(duì)部分銀行理財(cái)子公司的違規(guī)行為，開出合計(jì)1490萬元的“大額罰單”。
罰款對(duì)象為光大理財(cái)和中銀理財(cái)，罰款案由主要涉及老產(chǎn)品規(guī)模反彈和公募產(chǎn)品持有單只證券超限等。
具體來看：
中銀理財(cái)?shù)睦碡?cái)業(yè)務(wù)因存在公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；全部公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%；開放式公募理財(cái)產(chǎn)品杠桿水平超標(biāo)；同一合同項(xiàng)下涉及同一交易對(duì)手和同類底層資產(chǎn)的交易存在不公平性；理財(cái)產(chǎn)品投資資產(chǎn)違規(guī)使用攤余成本法估值；理財(cái)公司對(duì)關(guān)聯(lián)法人的認(rèn)定不符合監(jiān)管要求等六項(xiàng)違法違規(guī)行為，被罰款460萬元。
此外，中銀理財(cái)因?yàn)槔袭a(chǎn)品規(guī)模在部分時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)反彈，被罰款200萬元。
光大銀行的理財(cái)業(yè)務(wù)還因?yàn)槔袭a(chǎn)品規(guī)模在部分時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)反彈；托管機(jī)構(gòu)未及時(shí)發(fā)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品集中度超標(biāo)；托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨(dú)立性要求，操作管理不到位被罰款400萬元。
同時(shí)，光大理財(cái)還因?yàn)槔碡?cái)業(yè)務(wù)中，存在公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只公募證券投資基金的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；全部公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%；開放式公募理財(cái)產(chǎn)品持有高流動(dòng)性資產(chǎn)比例不達(dá)標(biāo)；使用第三方移動(dòng)辦公平臺(tái)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患，信息系統(tǒng)管控有效性不足；理財(cái)產(chǎn)品宣傳不一致不準(zhǔn)確等五項(xiàng)違法違規(guī)行為，被罰款430萬元。
對(duì)于后者，光大理財(cái)回應(yīng)稱，對(duì)于監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出的意見和批評(píng)，該司高度重視，逐條制定整改措施，并在現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查過程中立查立改，除移動(dòng)辦公平臺(tái)的安全管控正在持續(xù)優(yōu)化整改中外，其他問題均已整改到位。
