原標(biāo)題:南方日添益A : 南方日添益貨幣市場(chǎng)基金(A類(lèi)份額)基金產(chǎn)品資料概要(更新)
南方日添益貨幣市場(chǎng)基金（
A
類(lèi)份額）基金產(chǎn)品資料概要
（更新）
編制日期：2022年1月31日
送出日期：2022年3月1日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱
南方日添益貨幣
A
基金代碼
002324
基金管理人
南方基金管理股份
有限公司
基金托管人
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份
有限公司
基金合同生效日
2016年
2月
3日
基金類(lèi)型
貨幣市場(chǎng)基金
交易幣種
人民幣
運(yùn)作方式
普通開(kāi)放式
開(kāi)放頻率
每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理
羅軍妮
開(kāi)始擔(dān)任本基金基
金經(jīng)理的日期
2020年
6月
12日
證券從業(yè)日期
2011年
7月
1日
基金經(jīng)理
董浩
開(kāi)始擔(dān)任本基金基
金經(jīng)理的日期
2016年
2月
3日
證券從業(yè)日期
2010年
7月
1日
其他
《基金合同》生效后，連續(xù)
20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量
不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于
5000萬(wàn)元情形的，基金管理人
應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)
20個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于
5000萬(wàn)元的情況下，基金合同應(yīng)當(dāng)終止，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有
人大會(huì)，屆時(shí)將按照信息披露的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一） 投資目標(biāo)與投資策略
詳見(jiàn)《南方日添益貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)》第十部分“基金的投資”。
投資目標(biāo)
在控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)，保持流動(dòng)性的前提下，力爭(zhēng)為投資人提供穩(wěn)定的
收益。
投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括：包括現(xiàn)
金、期限在一年以內(nèi)
(含一年
)的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、
同業(yè)存單，剩余期限在
397天以內(nèi)（含
397天）的債券、非金融企業(yè)債
務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他
具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時(shí)有效的法律法規(guī)適
時(shí)合理地調(diào)整投資范圍。
主要投資策略
本基金將采用積極管理型的投資策略，在控制利率風(fēng)險(xiǎn)、盡量降低基金
凈值波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)并滿足流動(dòng)性的前提下，提高基金收益。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
同期中國(guó)人民銀行公布的七天通知存款利率（稅后）
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型基
金、混合型基金和債券型基金。
（二） 投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三） 自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一） 基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
費(fèi)用類(lèi)型
份額（
S）或金額
（
M）
/持有期限
（
N）
收費(fèi)方式
/費(fèi)率
備注
贖回費(fèi)
-
認(rèn)購(gòu)費(fèi)
-
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）
-
本基金無(wú)認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)。
（二） 基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
費(fèi)用類(lèi)別
收費(fèi)方式
年費(fèi)率
管理費(fèi)
-
0.28%
托管費(fèi)
-
0.10%
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
-
0.25%
其他費(fèi)用
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用，會(huì)計(jì)師
費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)，基金份額持有人大會(huì)費(fèi)
用，基金的證券交易費(fèi)用，基金的銀行匯劃費(fèi)用，證券賬
戶開(kāi)戶費(fèi)用、銀行賬戶維護(hù)費(fèi)用，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定可以
列入的其它費(fèi)用
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
本基金設(shè)A類(lèi)、E類(lèi)和F類(lèi)三類(lèi)基金份額，三類(lèi)基金份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，按照不同
的費(fèi)率計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)用，并分別公布基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益
率。A類(lèi)、E類(lèi)和F類(lèi)通過(guò)各自銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行公開(kāi)發(fā)售，辦理申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)。
不同份額類(lèi)別之間不得互相轉(zhuǎn)換。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一） 風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
一、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
1、申購(gòu)贖回風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金基金管理人可在每個(gè)開(kāi)放日對(duì)本基金的累計(jì)申購(gòu)或?qū)我毁~戶的累計(jì)申購(gòu)
設(shè)定上限。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)接受后將使當(dāng)日申購(gòu)相關(guān)控制指標(biāo)超過(guò)上限，則投資人
的申購(gòu)申請(qǐng)可能確認(rèn)失敗。本基金在一般情況下不收取申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用，但是出現(xiàn)基
金合同約定情形時(shí)，將對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額的1%
以上的贖回申請(qǐng)（超過(guò)基金總份額1%以上的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回
費(fèi)用全額計(jì)入基金資產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大
化的情形除外。
（2）特定條件下，如基金收益為負(fù)、交易所假期休市等情況，基金可能暫停申購(gòu)，投
資人可能面臨無(wú)法申購(gòu)本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）特定條件下，如基金收益為負(fù)、交易所假期休市等情況，基金可能暫停贖回，投
資人可能面臨無(wú)法贖回本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）本基金可能出現(xiàn)節(jié)假日集中贖回量較大，而本基金在短時(shí)間內(nèi)無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)基金
資產(chǎn)，導(dǎo)致本基金出現(xiàn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
2、收益分配風(fēng)險(xiǎn)
（1）如基金份額持有人未付收益為負(fù)，在持有人全部贖回基金份額時(shí)，基金管理人有
權(quán)通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或自行向基金份額持有人追索負(fù)收益，基金份額持有人應(yīng)予支付，如基金
份額持有人未支付負(fù)收益，將面臨被追索負(fù)收益的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）本基金首次申購(gòu)和追加申購(gòu)的最低金額均為0.01元，若投資人申購(gòu)份額較少，
由于投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，可能出現(xiàn)當(dāng)日基金收益無(wú)法顯示的
情況。
3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指投資人提交了贖回申請(qǐng)后，基金管理人無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)基金資產(chǎn)，導(dǎo)致
贖回款交收資金不足的風(fēng)險(xiǎn)；或者為應(yīng)付贖回款，變現(xiàn)沖擊成本較高，給基金資產(chǎn)造成較
大的損失的風(fēng)險(xiǎn)。大部分債券品種的流動(dòng)性較好，也存在部分企業(yè)債、資產(chǎn)證券化、回購(gòu)
等品種流動(dòng)性相對(duì)較差的情況，如果市場(chǎng)短時(shí)間內(nèi)發(fā)生較大變化或基金贖回量較大可能會(huì)
影響到流動(dòng)性和投資收益。
4、機(jī)會(huì)成本風(fēng)險(xiǎn)
由于本基金申購(gòu)贖回的高效率使本基金對(duì)流動(dòng)性要求更高，本基金必須保持一定的現(xiàn)
金比例以應(yīng)付贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時(shí)，有可能存在現(xiàn)金過(guò)多而帶來(lái)的機(jī)會(huì)成本風(fēng)
險(xiǎn)，本基金長(zhǎng)期收益可能低于市場(chǎng)平均水平。
5、系統(tǒng)故障風(fēng)險(xiǎn)
本基金每日進(jìn)行清算和收益分配，系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)要求更高，可能出現(xiàn)系統(tǒng)故障導(dǎo)致基金無(wú)
法正常估值或辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
6、到點(diǎn)清算風(fēng)險(xiǎn)
本基金連續(xù)20個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情況下，基金合同應(yīng)當(dāng)終止。本
基金將啟動(dòng)到點(diǎn)終止的變現(xiàn)和清算流程。
二、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
證券市場(chǎng)價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導(dǎo)
致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)。2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)。3、利率風(fēng)險(xiǎn)。4、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)。
三、管理風(fēng)險(xiǎn)
四、法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)
法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場(chǎng)普
遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場(chǎng)情況下本基金的長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷(xiāo)售機(jī)
構(gòu)(包括基金管理人和其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，不同的銷(xiāo)
售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法也不同，因此銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征
的表述可能存在不同，投資人在購(gòu)買(mǎi)本基金時(shí)需按照銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與
產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
五、其他風(fēng)險(xiǎn)。
（二） 重要提示
南方日添益貨幣市場(chǎng)基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2015年12月11日證
監(jiān)許可[2015]2896號(hào)文準(zhǔn)予注冊(cè)募集。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本
基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
與本基金/基金合同相關(guān)的爭(zhēng)議解決方式為仲裁。因本基金產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的
一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁
委員會(huì)仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存
在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相
關(guān)臨時(shí)公告等。
投資人知悉并同意基金管理人可為投資人提供營(yíng)銷(xiāo)信息、資訊與增值服務(wù)，并可自主
選擇退訂，具體的服務(wù)說(shuō)明詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“基金份額持有人服務(wù)”章節(jié)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[www.nffund.com][客服電話：400-889-8899]
●《南方日添益貨幣市場(chǎng)基金基金合同》、
《南方日添益貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》、
《南方日添益貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)》
●定期報(bào)告、包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
暫無(wú)。
關(guān)鍵詞： 基金管理人 貨幣市場(chǎng)基金 基金份額持有人
