金融虎訊 8月28日消息，杭州銀行發(fā)布2023年半年報(bào)同時(shí)披露了子公司杭銀理財(cái)?shù)慕?jīng)營(yíng)情況。報(bào)告顯示，2023年上半年，杭州銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入183.56億元，同比增長(zhǎng)6.09%；實(shí)現(xiàn)歸屬于公司股東凈利潤(rùn)83.26億元，同比增長(zhǎng)26.29%。截至報(bào)告期末，杭銀理財(cái)未經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)39.27億元，凈資產(chǎn)35.85億元，期內(nèi)營(yíng)業(yè)收入7.21億元，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)4.82億元。截至報(bào)告期末，杭銀理財(cái)存續(xù)產(chǎn)品規(guī)模達(dá)3,354.79億元。
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金融虎網(wǎng)注意到，與去年同期相比，杭銀理財(cái)營(yíng)收同比下降30.9%，凈利潤(rùn)同比下降35%。與去年下半年相比，杭銀理財(cái)營(yíng)收環(huán)比下降29%，凈利潤(rùn)環(huán)比下降22%。
杭銀理財(cái)成立于2019年12月20日，目前注冊(cè)資本10億元，杭州銀行持股比例100%。主要從事理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行、對(duì)受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理以及進(jìn)行理財(cái)顧問(wèn)和咨詢服務(wù)等業(yè)務(wù)。
據(jù)金融虎網(wǎng)了解，2022年上半年，杭銀理財(cái)營(yíng)業(yè)收入10.44億元，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)7.41億元。2022年下半年，其營(yíng)收為10.15億元，環(huán)比下降2.7%；凈利潤(rùn)為6.21億元，環(huán)比下降16.2%。2022年全年，杭銀理財(cái)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入20.59億元，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)13.62億元。截至2022年期末，杭銀理財(cái)未經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)36.66億元，總負(fù)債5.63億元，凈資產(chǎn)31.03億元。
杭州銀行在半年報(bào)中提到，杭銀理財(cái)積極完善產(chǎn)品布局，加強(qiáng)宏觀市場(chǎng)研判，在債市波動(dòng)加劇期間加大“穩(wěn)利低波”封閉式產(chǎn)品發(fā)行力度，維穩(wěn)產(chǎn)品凈值；推出“天添益”“35 天客戶周期型”“混合估值”等系列產(chǎn)品，滿足客戶多元化理財(cái)需求，豐富“幸福 99˙六合”產(chǎn)品體系；持續(xù)深化渠道經(jīng)營(yíng)，積極拓展行外渠道，通過(guò)國(guó)股行、城農(nóng)商行、互聯(lián)網(wǎng)銀行等多渠道推動(dòng)營(yíng)銷，代銷規(guī)模較上年末增長(zhǎng)6.74%，代銷客戶簽約數(shù)較上年末增長(zhǎng) 35.86%，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力進(jìn)一步提升。
杭銀理財(cái)以“價(jià)值投資”為根本，聚焦提升標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)投資能力。推進(jìn)“策略庫(kù)”建設(shè)，豐富策略組合多樣性，主動(dòng)做好倉(cāng)位管理，增厚投資組合收益；建立理財(cái)產(chǎn)品量化評(píng)價(jià)體系，實(shí)現(xiàn)基于產(chǎn)品波動(dòng)率、最大回撤、業(yè)績(jī)?nèi)萑潭鹊犬a(chǎn)品凈值監(jiān)測(cè)指標(biāo)的定期管理機(jī)制，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)收益特征細(xì)化產(chǎn)品定位，強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和主動(dòng)管理。
杭銀理財(cái)加快推進(jìn)科技賦能，聚焦技術(shù)創(chuàng)新能力提升，扎實(shí)推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。投研賦能方面，積極開展數(shù)智化投研平臺(tái)建設(shè)，期內(nèi)實(shí)現(xiàn)標(biāo)的推薦、智能點(diǎn)評(píng)、證券池批量管理等功能，助力完善投研體系建設(shè)；數(shù)據(jù)賦能方面，通過(guò)升級(jí)數(shù)據(jù)計(jì)算引擎、提升組件運(yùn)算效率、融合內(nèi)外部數(shù)據(jù)等方式，優(yōu)化建模平臺(tái)、指標(biāo)平臺(tái)、靈活分析平臺(tái)建設(shè)，推動(dòng)業(yè)務(wù)場(chǎng)景智能化、數(shù)字化應(yīng)用。
杭州銀行半年報(bào)經(jīng)營(yíng)關(guān)鍵數(shù)據(jù)
截至報(bào)告期末，杭州銀行資產(chǎn)總額17,442.14億元，較上年末增長(zhǎng)7.90%；貸款總額7,738.57億元，較上年末增長(zhǎng)10.20%；貸款總額占資產(chǎn)總額比例44.37%，較上年末提高0.93個(gè)百分點(diǎn)；負(fù)債總額16,389.07億元，較上年末增長(zhǎng)7.97%；存款總額10,128.92億元，較上年末增長(zhǎng)9.14%，存款總額占負(fù)債總額比例61.80%，較上年末提高0.66個(gè)百分點(diǎn)。報(bào)告期末，公司集團(tuán)存續(xù)理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模3,354.79億元，較上年末下降244.23億元。
報(bào)告期，公司凈利差、凈息差分別為1.62%和1.56%，上半年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入183.56億元，同比增長(zhǎng)6.09%，其中實(shí)現(xiàn)利息凈收入119.13億元，同比增長(zhǎng)8.55%，實(shí)現(xiàn)非利息凈收入64.43億元，同比增長(zhǎng)1.81%，非利息凈收入占營(yíng)業(yè)收入比重為35.10%；實(shí)現(xiàn)歸屬于公司股東凈利潤(rùn)83.26億元，同比增長(zhǎng)26.29%；基本每股收益（未年化）1.36元，同比增長(zhǎng)28.30%，歸屬于公司普通股股東的加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率（未年化）9.33%，較上年同期提高1.02個(gè)百分點(diǎn)。
報(bào)告期內(nèi)，公司資產(chǎn)質(zhì)量平穩(wěn)向好。截至報(bào)告期末，公司不良貸款總額58.79億元；不良貸款率0.76%，較上年末下降0.01個(gè)百分點(diǎn)；逾期貸款與不良貸款比例、逾期90天以上貸款與不良貸款比例分別為77.69%和57.46%。期末公司撥備覆蓋率571.07%，較上年末提高5.97個(gè)百分點(diǎn)。
截至報(bào)告期末，公司制造業(yè)貸款余額684.86億元，較上年末增加73.24億元，增幅11.97%；普惠型小微貸款余額1,206.19億元，較上年末增加83.66億元，增幅7.45%；服務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)“專精特新”企業(yè)超3,400家；綠色貸款余額617.25億元，較上年末增加77.22億元，增幅14.30%。
公司金融業(yè)務(wù)。截至報(bào)告期末，公司金融條線存款余額7,397.07億元，較上年末增長(zhǎng)604.77億元，增幅8.90%；貸款（不含貼現(xiàn)）余額4,653.39億元，較上年末增長(zhǎng)699.69億元，增幅17.70%；基礎(chǔ)客戶數(shù)6.55萬(wàn)戶，較上年末增長(zhǎng)4.05%；有效客戶數(shù)2.56萬(wàn)戶，較上年末增長(zhǎng)5.68%。
零售金融業(yè)務(wù)。截至報(bào)告期末，零售金融條線管理的零售客戶總資產(chǎn)（AUM）余額4,966.27億元，同口徑較上年末增加159.40億元，增幅3.32%。零售金融條線貸款余額1,295.58億元（不含信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)出），零售金融條線貸款（含信用卡）不良貸款率0.40%，資產(chǎn)質(zhì)量保持良好水平。
小微金融業(yè)務(wù)。截至報(bào)告期末，小微金融條線貸款余額1,274.86億元，較上年末增加160.72億元，增幅14.43%。期末，貸款客戶數(shù)達(dá)到10.44萬(wàn)戶，小微客戶經(jīng)理人數(shù)突破1,800人，組建標(biāo)準(zhǔn)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)236個(gè)。報(bào)告期末，小微金融條線不良貸款率0.63%，較上年末下降0.06個(gè)百分點(diǎn)，資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)保持較好水平。
金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)包括投資業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)和托管業(yè)務(wù)。投資業(yè)務(wù)期內(nèi)利率債承銷1,869.15億元，同比增長(zhǎng)10.76%，其中承銷國(guó)家開發(fā)銀行債475.40億元，市場(chǎng)排名第5；債券借貸方面，公司以頭部券商客戶為重點(diǎn)積極推動(dòng)營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)債券借貸手續(xù)費(fèi)0.92億元，同比增長(zhǎng)40.78%；同業(yè)業(yè)務(wù)截至報(bào)告期末，“杭E家”平臺(tái)在售基金產(chǎn)品達(dá)2,000余只，較上年末增長(zhǎng)超100%。截至報(bào)告期末，公司托管規(guī)模達(dá)1.37萬(wàn)億元，其中公募基金托管規(guī)模超2,000億元。
電子銀行業(yè)務(wù)中，推出數(shù)字小微貸款產(chǎn)品“百業(yè)貸”，期末累計(jì)服務(wù)客戶11,923戶，貸款余額21.15億元。網(wǎng)絡(luò)財(cái)富業(yè)務(wù)寶石山APP在售理財(cái)產(chǎn)品近百只，寶石山理財(cái)助手小程序注冊(cè)客戶數(shù)近3萬(wàn)戶。截至報(bào)告期末，“杭e互聯(lián)”合作的活躍商戶數(shù)已超百戶。期末個(gè)人手機(jī)銀行簽約數(shù)達(dá)561.20萬(wàn)戶，較上年末增長(zhǎng)10.89%，月活峰值達(dá)176.38萬(wàn)。
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