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12月7日，浙江銀保監(jiān)局發(fā)布罰單顯示，因存在并購貸款違規(guī)作為土地儲備資金用于低效工業(yè)資產(chǎn)收購計(jì)劃等七項(xiàng)違法違規(guī)行為，工商銀行浙江省分行被罰款235萬元。
具體而言，七項(xiàng)違法違規(guī)行為包括：并購貸款違規(guī)作為土地儲備資金用于低效工業(yè)資產(chǎn)收購計(jì)劃；貸前調(diào)查不到位，重大負(fù)面信息披露不充分；存款利息管控存在缺陷；流動資金貸款管理不到位，資金回流轉(zhuǎn)作定期存款，后質(zhì)押用于開立銀行承兌匯票；流動資金貸款管理不到位，資金回流用于股權(quán)投資；流動資金貸款管理不到位，資金回流用于購買他行理財(cái)產(chǎn)品；理財(cái)資金實(shí)際用于置換他行土地儲備貸款，且其中2.5億元超過原貸款期限。
值得一提的是，近期工行頻收大額罰單。11月2日，央行西安分行一則行政處罰信息顯示，工行陜西省分行因違反支付結(jié)算、反洗錢、貨幣金銀、國庫、金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)及征信管理規(guī)定，被央行西安分行給予警告，并處525萬元罰款。
同時(shí)，時(shí)任該分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部總經(jīng)理齊建強(qiáng)、銀行卡中心總經(jīng)理艾神虹、結(jié)算與現(xiàn)金管理部總經(jīng)理王江、網(wǎng)絡(luò)金融部總經(jīng)理史向輝4人，對工行陜西省分行違反反洗錢管理規(guī)定的行為負(fù)有責(zé)任，合計(jì)被處以11.9萬元罰款。
時(shí)任該分行韓森寨支行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部銀行卡電子銀行業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人王長安、韓森寨支行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部銀行卡專管員任欣怡2人，對工行陜西省分行違反征信管理規(guī)定的行為負(fù)有責(zé)任，合計(jì)被處以0.8萬元罰款。
此外，今年9月，工行因信貸業(yè)務(wù)違規(guī)已領(lǐng)到百萬罰單。寧波銀保監(jiān)局罰單顯示，工行寧波市分行因車貸分期業(yè)務(wù)開展不審慎、車貸分期業(yè)務(wù)整改緩慢，被寧波銀保監(jiān)局罰款人民幣100萬元。
