日前，鄂州銀保監(jiān)分局公示了一則罰單劍指湖北鄂州農(nóng)村商業(yè)銀行。該行因擬任高管人員未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)履職，被罰款30萬(wàn)元；同時(shí)，相關(guān)責(zé)任人鄒家勇被予以警告。
藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)發(fā)現(xiàn)，鄒家勇為該行原董事長(zhǎng)，且其任職期間，該行曾發(fā)生過(guò)高管任職資格不予核準(zhǔn)的事項(xiàng)。不僅如此，該行還曾因貸款業(yè)務(wù)違規(guī)頻遭監(jiān)管處罰。
(相關(guān)資料圖)
內(nèi)控問(wèn)題頻現(xiàn)
天眼查顯示，湖北鄂州農(nóng)商行成立于2015年, 位于湖北省鄂州市，注冊(cè)資本9億人民幣，實(shí)繳資本8.92億元人民幣。銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)顯示，該行開(kāi)業(yè)的同時(shí)，鄂州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社終止，其債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)為該行債權(quán)債務(wù)。
藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)發(fā)現(xiàn)，自開(kāi)業(yè)以來(lái)，該行的負(fù)責(zé)人已幾經(jīng)變更。
根據(jù)天眼查，開(kāi)業(yè)時(shí)，柯國(guó)梁為該行法定代表人，原湖北銀監(jiān)局核準(zhǔn)柯國(guó)梁該行董事長(zhǎng)的任職資格；2017年9月，該行負(fù)責(zé)人由柯國(guó)梁變更為鄒家勇；2021年1月，負(fù)責(zé)人又從鄒家勇變更為余祥林；2022年5月，又變更為目前的何濤，但從高管人員備案來(lái)看，余祥林仍為董事長(zhǎng)，何濤為總經(jīng)理。
由此可見(jiàn)，上述罰單中的鄒家勇原為鄂州農(nóng)商行的董事長(zhǎng)。不僅如此，其任職期間，該行曾發(fā)生過(guò)高管任職資格不予核準(zhǔn)的事項(xiàng)。
具體說(shuō)來(lái)，2018年9月，原鄂州銀監(jiān)分局發(fā)布批復(fù)稱，經(jīng)審查，由于擬任湖鄂州農(nóng)商行合規(guī)部門負(fù)責(zé)人的艾源不具備高管人員任職資格條件（任職資格考試未通過(guò)），根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可實(shí)施辦法》第一百一十六條的規(guī)定，不予核準(zhǔn)艾源高管人員任職資格。
此外，鄒家勇任該行董事長(zhǎng)期間，該行還多次收到監(jiān)管處罰。2017年，該行因貸款資金轉(zhuǎn)銀行承兌匯票保證金，被罰款人民幣20萬(wàn)元；2018年，該行因績(jī)效薪酬延期支付制度執(zhí)行不到位，被罰款人民幣25萬(wàn)元；2019年，該行因重組貸款分類不準(zhǔn)確，被罰款人民幣25萬(wàn)元；2020年，該行因違規(guī)向關(guān)聯(lián)方發(fā)放貸款，被罰款人民幣25萬(wàn)元。
而在鄒家勇不再擔(dān)任該行董事長(zhǎng)之后，該行仍是罰單不斷。2021年，該行因違規(guī)向股東發(fā)放股權(quán)質(zhì)押反擔(dān)保貸款，被罰款30萬(wàn)元。同年，該行還因違反人民幣銀行結(jié)算賬戶管理相關(guān)規(guī)定、違反人民幣管理相關(guān)規(guī)定、違反代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，被央行鄂州市中心支行予以警告，并處罰款24.5萬(wàn)元，時(shí)任該行運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理同時(shí)領(lǐng)罰。
玖富集團(tuán)持股2.26%
在股東方面，天眼查顯示，鄂州農(nóng)商行第一大股東是自然人股東王定平，持股19.48%；第二、三大股東為鄂州市鳳凰石華有限責(zé)任公司、鄂州蟠龍大市場(chǎng)開(kāi)發(fā)有限公司，皆是以從事批發(fā)業(yè)為主的企業(yè)，分別持股10.12%、10%，后者曾是最高人民法院所公示的失信公司。
然而，今年4月，湖北銀保監(jiān)局發(fā)布批復(fù)稱，批準(zhǔn)鄂州市城市建設(shè)投資有限公司受讓鄂州農(nóng)商行9000萬(wàn)股股份，受讓后持股比例為10%。該行需自批復(fù)之日起6個(gè)月內(nèi)完成上述股權(quán)變更并向湖北銀保監(jiān)局和鄂州銀保監(jiān)分局報(bào)告。
值得一提的是，目前，玖富數(shù)科科技集團(tuán)有限責(zé)任公司為該行第十大股東，持股2.26%。
根據(jù)官網(wǎng)，玖富數(shù)科集團(tuán)成立于2006年，玖富數(shù)科集團(tuán)作為集團(tuán)公司不具體開(kāi)展業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)集團(tuán)戰(zhàn)略規(guī)劃與投資并購(gòu)。旗下陸續(xù)成立了十多家獨(dú)立全資或控股子公司，擁有數(shù)字科技、數(shù)字賬戶、數(shù)字普惠、數(shù)字財(cái)富、數(shù)字國(guó)際五大業(yè)務(wù)板塊，各大業(yè)務(wù)板擁有自己的系列創(chuàng)新產(chǎn)品品牌，包括玖富科技、諦易科技、玖富普惠、玖富錢包、玖富萬(wàn)卡、萬(wàn)卡商城、悟空優(yōu)選等，并控股或參股了保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、基金銷售、銀行、融資租賃等多個(gè)具有牌照資質(zhì)的機(jī)構(gòu)。
據(jù)悉，玖富集團(tuán)曾于2018年宣布戰(zhàn)略入股鄂州農(nóng)商行。2018年8月6日，玖富旗下現(xiàn)金貸平臺(tái)玖富萬(wàn)卡發(fā)文高調(diào)宣傳入股該行，稱“經(jīng)當(dāng)?shù)劂y監(jiān)分局批準(zhǔn)，玖富集團(tuán)已入股湖北鄂州農(nóng)村商業(yè)銀行，該行清算中心已向玖富集團(tuán)頒發(fā)股金證”。并稱“玖富集團(tuán)戰(zhàn)略入股銀行成銀行股東，助力數(shù)字普惠金融”。
此外，根據(jù)玖富集團(tuán)官網(wǎng)發(fā)布的媒體報(bào)道，原湖北銀監(jiān)局回應(yīng)相關(guān)媒體稱“此次并非P2P平臺(tái)直接入股鄂州農(nóng)商行”。
巧的是，就在近期，一則“演員胡軍代言悟空理財(cái)爆雷”的舊聞沖上熱搜。胡軍于2018年正式代言玖富集團(tuán)，所代言的產(chǎn)品為玖富旗下P2P平臺(tái)“悟空理財(cái)”。悟空理財(cái)于2014年上線，后更名為悟空優(yōu)選，公司主體為玖富普惠。2020年下半年，該產(chǎn)品兌付延期情況增多。
據(jù)悉，2020年12月，悟空理財(cái)母公司玖富宣布退出P2P。截至目前，黑貓投訴平臺(tái)上“悟空理財(cái)”相關(guān)投訴超12000條，其中大部分都是投訴該平臺(tái)無(wú)法兌現(xiàn)，涉嫌投資理財(cái)詐騙。
關(guān)鍵詞： 湖北鄂州 高管人員 湖北銀監(jiān)局
