一邊是凈利潤下滑，一邊是收大額罰單，臺(tái)州銀行近期可謂“禍不單行”。

【資料圖】

日前，人民銀行杭州中心支行公布的行政處罰信息顯示，臺(tái)州銀行因違反財(cái)政性存款管理、征信管理、金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)管理等相關(guān)規(guī)定，被處以警告并罰款450.7萬元。

具體而言，臺(tái)州銀行的違法違規(guī)行為包括：違反財(cái)政性存款管理相關(guān)規(guī)定；違反金融統(tǒng)計(jì)管理相關(guān)規(guī)定；違反賬戶管理相關(guān)規(guī)定；違反清算管理相關(guān)規(guī)定；違反貨幣金銀管理相關(guān)規(guī)定；違反國庫管理相關(guān)規(guī)定；違反征信管理相關(guān)規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易；違反金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)管理相關(guān)規(guī)定。

同時(shí)，時(shí)任該行渠道管理部副總經(jīng)理陳元理對(duì)該行違反賬戶管理相關(guān)規(guī)定、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的行為負(fù)有責(zé)任，被處以警告并罰款7萬元。

時(shí)任該行渠道管理部柜面渠道管理崗陳萬榮對(duì)該行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告的行為負(fù)有責(zé)任，被處罰款5萬元。

時(shí)任該行村居金融部兼渠道管理部總經(jīng)理應(yīng)光海、法律合規(guī)部總經(jīng)理?xiàng)钗妮x、路橋石曲支行行長周靈芝均對(duì)該行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的行為負(fù)有責(zé)任，分別被處罰款2萬元、2萬元以及1萬元。

時(shí)任該行營業(yè)部總經(jīng)理陳衛(wèi)民對(duì)臺(tái)州銀行與身份不明的客戶進(jìn)行交易的行為負(fù)有責(zé)任，被處以罰款1萬元。

時(shí)任該行渠道管理部第三方支付管理崗?fù)跻纨垖?duì)臺(tái)州銀行違反清算管理相關(guān)規(guī)定的行為負(fù)有責(zé)任，被處以警告，并罰款5萬元。

這并非臺(tái)州銀行今年首次被罰。今年4月，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公示一批罰單顯示，臺(tái)州銀行衢州分行、舟山分行同時(shí)因信貸業(yè)務(wù)違規(guī)領(lǐng)罰單，共計(jì)被罰140萬元。

該行官網(wǎng)顯示，臺(tái)州銀行創(chuàng)立自1988年的路橋銀座金融服務(wù)社。2002年，以市場化方式組建成為城市商業(yè)銀行，臺(tái)州市商業(yè)銀行。2010年更名為臺(tái)州銀行，注冊(cè)資本18億元。目前，已在浙江全省各地市設(shè)立了10家分行，并在北京、重慶、深圳、江西贛州以及浙江三門、景寧等地主發(fā)起設(shè)立了7家村鎮(zhèn)銀行，共有各類分支機(jī)構(gòu)426家。

近日，臺(tái)州銀行公布了2022年二季度信息披露報(bào)告。今年上半年，臺(tái)州銀行增收不增利，營業(yè)收入為56.24億元，同比增長4.39%；實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司利潤21.08億元，同比減少6.47%。值得關(guān)注的是，上半年，臺(tái)州銀行手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入虧損近0.2億元。

截至2022年6月末，臺(tái)州銀行未經(jīng)審計(jì)合并口徑下資產(chǎn)總額3514.66億元，負(fù)債總額3241.19億元，股東權(quán)益（含少數(shù)股東權(quán)益）274.02億元，各項(xiàng)存款余額2537.24億元，各項(xiàng)貸款余額2031.45億元。

藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)注意到，臺(tái)州銀行旗下“臺(tái)州銀行”、“銀座銀行”兩款手機(jī)銀行APP曾于去年10月因未在規(guī)定時(shí)間完成相關(guān)整改工作遭中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)通報(bào)。其中，銀座銀行為臺(tái)州銀行主發(fā)設(shè)立的村鎮(zhèn)銀行。

關(guān)鍵詞： 臺(tái)州銀行 財(cái)政性存款 交易報(bào)告