8日，中國人民銀行杭州中心支行公示一則行政處罰信息，商盟商務(wù)服務(wù)有限公司（下稱“商盟商服”）因存在兩項違法行為遭到央行警告，被罰沒共約226萬元；兩名公司管理人員也一并被罰。
具體來看，商盟商服存在違反支付清算管理相關(guān)規(guī)定；未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按照規(guī)定報送可疑交易報告等違法行為。公司遭央行沒收違法所得2.96萬元，并處罰款223萬元，合計罰沒225.96萬元。
徐鳴作為時任商盟商服副總經(jīng)理（聯(lián)席總經(jīng)理），對商盟商服違反支付清算管理相關(guān)規(guī)定、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。央行對徐鳴處以警告，并罰款6萬元。
譚娟作為時任商盟商服風(fēng)險管理部和反洗錢部負(fù)責(zé)人，對商盟商服未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，未按照規(guī)定報送可疑交易報告的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被處罰款8萬元。
這并非商盟商服第一次被罰。2020年8月，商盟商服因三項違規(guī)被中國人民銀行杭州中心支行合計罰款240萬元。其中，因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)被罰款140萬元，未按規(guī)定保存客戶身份資料及交易記錄被罰款40萬元，未按規(guī)定履行可疑交易報告義務(wù)被罰款60萬元。
天眼查顯示，商盟商服成立于2007年6月，注冊資本為1億元，公司總部位于杭州。商盟商服法人為沙力，其曾擔(dān)任快錢支付法人。商盟商服旗下有支付品牌商盟統(tǒng)統(tǒng)付，2011年12月獲得支付牌照，許可項目為預(yù)付卡發(fā)行和受理（浙江省、上海市），互聯(lián)網(wǎng)支付，其牌照有效期至2026年12月。據(jù)官網(wǎng)，其涉及業(yè)務(wù)和服務(wù)包括快捷支付、網(wǎng)銀支付、賬戶支付、預(yù)付卡、跨境支付等。
天眼查股權(quán)信息顯示，復(fù)星集團(tuán)董事長郭廣昌通過關(guān)聯(lián)公司實際控制商盟商服。2016年3月，商盟商服原大股東比特礦業(yè)（BTCM.US，前稱“500彩票網(wǎng)”）宣布出售其所持有的股份，接盤方為郭廣昌控制的復(fù)星系公司。彼時，500彩票網(wǎng)在這樁交易中獲利近2000萬美元。在該交易的半年前，500彩票網(wǎng)剛?cè)牍缮堂松谭?/p>
目前，商盟商服的董事長錢聰及兩名董事、一名監(jiān)事均有復(fù)星系背景。其中，錢聰兼任復(fù)星旗下獨立第三方征信公司“量富征信”的法人與董事長。
據(jù)悉，2018年之前，商盟商服業(yè)務(wù)以預(yù)付卡為主，之后市場開始產(chǎn)生變化，預(yù)付卡業(yè)務(wù)逐步收縮，其調(diào)整業(yè)務(wù)方向，發(fā)力互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)，交易類訴量亦隨之增加。商盟商服公布的數(shù)據(jù)顯示，2021年其交易類客戶投訴事件234件，相比去年增加226件。
據(jù)商盟統(tǒng)統(tǒng)付官網(wǎng)介紹，其與中國銀聯(lián)、工行、建行、農(nóng)行、民生、光大、浦發(fā)等金融機(jī)構(gòu)有戰(zhàn)略合作關(guān)系；與永安保險、創(chuàng)富租賃、德邦基金、新蛋網(wǎng)、銀泰網(wǎng)、婚禮紀(jì)、寶寶樹、CLUB MED、華潤超市、移動、聯(lián)通等商戶有支付合作。
有意思的是，商盟統(tǒng)統(tǒng)付合作了現(xiàn)金貸App“壹秒花”，后者被頻訴“還沒貸款就遭反騙298元會員費，商盟統(tǒng)統(tǒng)付為支付通道?！薄?/p>
黑貓投訴平臺顯示，“壹秒花”的投訴量為781條，其中大量投訴信息劍指壹秒花及商盟統(tǒng)統(tǒng)付。投訴者表示，壹秒花以小額貸為噱頭，誘導(dǎo)用戶發(fā)送驗證碼，并在用戶不知情的情況下，從綁定的銀行卡中扣款298元。
一名投訴者表示：“由于急用錢，我在網(wǎng)上下載了壹秒花APP，想要借款1萬元。填寫了身份證、手機(jī)號之后，綁定了銀行卡。然后頁面提示通過審核，提現(xiàn)的時候又提示銀行余額不足300元，被認(rèn)定無還款能力，借款不通過。我遂向銀行卡存入300元，再次申請?zhí)岈F(xiàn)，竟然被扣了298元，一查看才發(fā)現(xiàn)，被扣的298元為壹秒花的會員費?！?/p>
壹秒花App相關(guān)運(yùn)營公司信息未在在公開渠道公示?？梢钥隙ǖ氖牵济牖ˋpp并非正規(guī)貸款平臺，大部分投訴人員或是從某貸款超市下載的壹秒花App。不過根據(jù)投訴信息，壹秒花App收取的298元會員費由商盟商服提供支付通道。
商盟統(tǒng)統(tǒng)付的投訴量遠(yuǎn)高壹秒花。黑貓投訴平臺顯示，其共計3760條投訴。諸多用戶投訴統(tǒng)統(tǒng)付私自扣款、盜刷銀行卡錢款等。
值得一提的是，商盟統(tǒng)統(tǒng)付或與暴雷P2P平臺“達(dá)飛云貸”合作，后者已因涉嫌非吸被立案。多名達(dá)飛云貸借款人稱，商盟統(tǒng)統(tǒng)付替達(dá)飛云貸強(qiáng)制扣款。
