為撬動更大的財富市場，越來越多的互聯(lián)網(wǎng)巨頭通過私募基金與高凈值客戶建立聯(lián)系。據(jù)記者了解，阿里、騰訊、京東等巨頭均已在高端財富管理領域有所布局，試水私募電商銷售。同時，第三方理財機構(gòu)也紛紛推出線上銷售模式，“線上化”已成大勢所趨。
在私募看來，雖然目前電商銷售的資金量仍然有限，不過勝在操作方便，能夠?qū)ζ放飘a(chǎn)生一定的提振效果。相信互聯(lián)網(wǎng)巨頭們的加入，將給私募銷售打開更大的想象空間。
互聯(lián)網(wǎng)巨頭布局私募產(chǎn)品
據(jù)記者了解，阿里巴巴旗下的螞蟻金服，自2019年底推出“尊享”理財服務專區(qū)后，不斷推進和各大頭部私募的合作，打造高凈值客戶專屬理財產(chǎn)品，先后和債券類私募樂瑞資產(chǎn)、量化私募明汯投資、股票類百億私募重陽投資進行合作推出類專戶產(chǎn)品，即公募擔任產(chǎn)品管理人，私募擔任投資顧問。
近期，已不滿足于單家私募擔任投顧模式的螞蟻財富，直接推出了基金中基金(FOF)，集合了多家明星私募。這只產(chǎn)品名為“天弘嚴選之股票全明星FOF” ，集合了重陽投資、誠盛投資、豐嶺資本、明達資產(chǎn)、中歐瑞博等5家股票領域頭部私募。該產(chǎn)品的買入門檻為40萬，封閉期12個月;同時主打低費率策略，首期不收取認/申購費，固定管理費為一年1.1%。
據(jù)悉，該FOF產(chǎn)品每兩周募集一期，此前已募集兩期，投顧一直為上述5家私募，募集成功后按比例投給各私募。有業(yè)內(nèi)人士透露，每期的規(guī)模應該都不大，畢竟螞蟻財富和私募均未做任何宣傳，屬于起步試水。但有業(yè)內(nèi)人士告訴記者，螞蟻財富的目標是達成百億以上的銷售規(guī)模。
除了螞蟻財富，騰訊旗下的理財通也已進入高端客戶專區(qū)，推出私募FOF產(chǎn)品。京東更是早在2016年便推出了定位高端金融的服務平臺“東家財富”，目前已經(jīng)和不少大中型私募建立了合作關系。
最新數(shù)據(jù)顯示，理財通的用戶量已經(jīng)超過2億，螞蟻財富的基金交易用戶在2018年底超過了6000萬戶。
三方平臺發(fā)力電商銷售
此外，一直專注于財富管理的雪球、好買財富、金斧子等第三方機構(gòu)，也在不斷探索，加強私募電商銷售。
私募產(chǎn)品是一個相對高門檻、高風險的金融標的，其傳統(tǒng)銷售模式重線下、重人力，目前私募機構(gòu)主要還是以線上線下相結(jié)合的模式布局。
雪球財富事業(yè)部負責人欒天昊向記者表示，雪球并沒有選擇“傳統(tǒng)電商”的業(yè)務模式，而是開辟了“基金超市”。他表示，電商的原理是“所見即所得”，“基金超市”對于強目標性投資用戶是好的選基模式。但用戶適合什么產(chǎn)品、產(chǎn)品背后的投資邏輯、業(yè)績歸因等因素，通過簡單的電商模式是無法解決的。“我們要做的并不是‘賣私募’，而是圍繞用戶的需求(預期收益、流動性、風險承受能力)，通過有效交流，實現(xiàn)投資者與管理人的匹配。這才是我們搭建這套線上財富管理的核心思路。”
欒天昊表示，“我們在線上整合了公司的各項資源，搭建了私募管理人與投資人進行交流與服務的線上化場景，已經(jīng)可以批量開放給私募管理人進行線上化展業(yè)。”
好買財富董事長兼CEO楊文斌表示，現(xiàn)在私募電商業(yè)務主要放在APP、網(wǎng)站以及微信服務號等平臺上進行，為合格投資者提供標準信息。這塊業(yè)務把金融產(chǎn)品和投資者連接起來，對私募基金整體進行研究篩選，推薦給客戶，提供售前咨詢、售中交易以及售后的持續(xù)跟蹤服務。據(jù)悉，目前好買財富規(guī)模存量和銷量都超過了100億。
金斧子創(chuàng)始人兼CEO張開興告訴記者，他們主要采取線上多渠道獲客+專業(yè)理財顧問線下1對1服務模式，成交周期一般1-3個月。“對私募電商感興趣的客戶資金相對充裕，同時對金融科技有較高的接受度，喜歡便捷的電商體驗。從我們的后臺數(shù)據(jù)來看，復購率比較理想，超過了70%。”
為何發(fā)力私募電商銷售? 欒天昊表示，“新中產(chǎn)”在崛起，這類人群與雪球用戶、雪球私募的目標用戶高度重合。他們習慣了通過互聯(lián)網(wǎng)獲取信息、交流分享以及投資理財。同時，隨著互聯(lián)網(wǎng)基礎設施的不斷完善、網(wǎng)民習慣的遷移，“線上化”已是大勢所趨。
張開興認為，私募行業(yè)存在信息不對稱問題。互聯(lián)網(wǎng)是一個天然的流量入口，隨著新富人群的崛起，互聯(lián)網(wǎng)證券私募份額會持續(xù)提升。
私募看重電商平臺發(fā)展?jié)摿?/strong>
對于互聯(lián)網(wǎng)巨頭的入局、各大三方平臺的線上銷售，不少私募坦言，雖然目前資金量不大，但操作方便是最大優(yōu)勢，看好后續(xù)的發(fā)展空間。
華東某大型私募告訴記者，目前已經(jīng)和螞蟻財富合作發(fā)行了兩期產(chǎn)品。“這算是我們公司首次和線上三方平臺合作的嘗試。從最開始接觸，到盡調(diào)、準入等流程走下來，花了幾個月的時間。”據(jù)其介紹，銷售環(huán)節(jié)基本都是螞蟻負責。
他告訴記者，作為私募非常歡迎這種新的合作模式。“對于螞蟻金服到底能為我們賣出多少，并沒有設定指標。我們看重的是螞蟻金服的實力。就當先種下一個種子，慢慢來。”在他看來，互聯(lián)網(wǎng)平臺后期想象力非常大。“和傳統(tǒng)的跑渠道、路演模式相比差距真的很大。線上非常方便，客戶直接點進去就可以購買。”
華東某大型私募渠道人士告訴記者，目前已經(jīng)在一家電商平臺發(fā)了兩只產(chǎn)品，雖然規(guī)模不大，但十分有信心。“新的模式很靈活，空間也比較大?；ヂ?lián)網(wǎng)客戶群體更廣，普通投資者通過電商平臺看到我們，對我們增加了解和信任，算是對私募的一種加持。”
華南一中型私募負責人告訴記者，此前已經(jīng)和多家三方財富管理機構(gòu)進行了線上合作，雖然資金量不大，但能夠提高公司的品牌知名度，讓投資人從更多渠道接觸到公司。如今各大互聯(lián)網(wǎng)巨頭都積極入局，相信能夠給私募銷售帶來新的活水和想象空間。
不過，也有私募在試水電商之后仍對此持觀望態(tài)度，最主要的原因是感到這種渠道的資金不甚穩(wěn)定。有私募表示，正在接觸電商平臺，頭部平臺吸引力很強，但私募也想保留獨立性。如果不能在合作中保持品牌獨立性，只會成為大平臺的附庸。(房佩燕 趙婷)
關鍵詞： 互聯(lián)網(wǎng)巨頭 電商模式
